【年利約10%】ローリスク・ハイリターン!?ポーランドズロチとユーロのスワップさや取り投資法

ユーロズロチ・スワップさや
もった
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こんにちは。もった@motta_1977)です。

この記事では2018年11月から運用している『ユーロズロチ・スワップさや取り投資』についてご紹介します。

こつめ
こつめ

こつめだよ!!

運用実績の推移はもちろん、そのしくみおすすめ運用設定についてもしっかりと解説していくよ。

今、多くのトレーダーが注目している投資法『ポーランドズロチ/ユーロのスワップさや取り投資

ポーランドの通貨『ズロチ』と『ユーロ』の金利差を利用した、ローリスクで年間利回り10%を狙える画期的な投資法です。

もった
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ユーロズロチスワップさや取りについて、ざっくりまとめるとこんな感じです。

ポーランドズロチ円の買いとユーロ円の売りでスワップ運用。その期待年利は約10%!

口座はFXプライムbyGMOがおすすめ

過去10年のバックテストでロスカットなし!あのリーマンショックもほったらかしで乗り切ることのできる投資法です。

もった
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わたしも2018年11月から運用中。
その安定感には驚いています!!

こつめ
こつめ

ほったらかしにしても安心だね!

ユーロズロチ・スワップさや取り 運用実績の推移

2018年11月からの運用実績の推移です。

運用開始時期2018年11月
運用資金470,000円
決済済み損益8,584円
スワップ益18,275円
ポジション損益ー11,434円
通算の実損益15,425円

※ 通算の実損益は、「決済済み損益」「スワップ益」「ポジション損益」の合計です。

運用開始から約8か月で、18,275円のスワップ益8,584円の決済益を得ています。
また、現在のポジション損益(含み損益)は11,434円のマイナスとなっています。

今週はユーロ/ズロチがさらに大きく上昇。ポジション損益は4週連続の下落となっています。

そんな中でもスワップポイントは着実に増加。運用成績をしっかりと底上げしてくれています。
最近のユーロ/ズロチの上昇でポジション量を増やしているので、毎週もらえるスワップポイントはしっかりと増加しています!

ユーロ円 売りズロチ円 買いスワップポイント
週間月間年間
20,000通貨 86,000通貨660.8円2,832円

34,456

スワップポイントはFXプライム by GMOで運用した場合の目安です。

現在はユーロ円の売りポジションを20,000通貨、ズロチ円の買いポジションを86,000通貨、所有しています。

今のポジション量だと、毎週約660円、年間で34,000円以上のスワップポイントが入ってくる計算です。

もった
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『ユーロズロチ・スワップさや取り投資』の運用成績は毎週更新しています。
詳しくはこちらの記事をご覧ください!!

安定感抜群の『ユーロズロチ・スワップさや取り投資法』。

日々の値動きに悩まされずに年利10%を狙える画期的な投資法です。

こつめ
こつめ

運用をはじめるにはどうしたらいいの?

もった
もった

運用のしかたはこの後の記事で詳しく紹介しています。
まずはそちらを読んでください!

もった
もった

おすすめ口座 FXプライム by GMO の口座開設方法を詳しくまとめた記事です。
パソコン・スマホ両方のやり方をたくさんの画像を使ってわかりやすく説明していますので、是非ご覧ください。

ユーロズロチ・スワップさや取りのはじめかた

まず最初に『ユーロズロチ・スワップさや取り投資法』の始め方を簡単にご紹介。次の3つの手順で簡単に運用がスタートできます。

POINT
  1. FXプライムbyGMO口座を開設。
  2. 開設できたら口座に25万円を入金。
  3. あまり相場が動いていない時に、『ポーランドズロチ/円を4.3万通貨買い』『ユーロ/円を1万通貨売る』

たったこれだけの手順で、1日当たり67円、年間で約24,000円を受け取ることができます。(入金額25万円に対して年利は9.6%!)

年利10%を狙える運用方法は他にもいろいろとありますが、普通はある程度のリスクをとらないといけません。

この『ユーロズロチ・スワップさや取り投資法』が素晴らしい点は、この利回りを”ローリスクで”かなえられるところです。

こつめ
こつめ

口座を開いてユーロ円とズロチ円を取引するだけなんだね。
証券会社はFXプライム by GMO がおすすめなの?

もった
もった

この記事の後半でも詳しく説明するけど、スワップポイント・スプレッド・最低取引量など、いろいろな面でユーロズロチ・スワップさや取りの運用にはダントツでおすすめだよ!

ユーロズロチ・スワップさや取りのしくみ

もった
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ここからはユーロズロチ・スワップさや取り投資法のしくみについて詳しく解説していきます。
過去のデータも含めながらの説明なのでちょっと長くなります(^^ゞ知っている部分は飛ばして読んでくださいね。

なぜローリスクなの?

こつめ
こつめ

年利10%を狙えるのにローリスクって、どういう秘密があるの?

もった
もった

キーワードは、『スワップポイント』『さや取り』『ユーロとズロチの関係』の3つです!

では、ユーロズロチ・スワップさや取り投資法がなぜローリスクで年利10%が狙えるのか、順を追って説明していきます。

キーワードは『スワップポイント』『さや取り』『ユーロとズロチの関係』です。

最初に結論を言うと、次のようになります。

POINT

同じような値動きをするユーロ円とズロチ円のさや取り手法で為替変動リスクを抑えながらスワップポイントを受け取ることができるから

もった
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では、順番に解説していきます!

スワップ投資とは?

日本は現在、空前の超低金利が続いていて、銀行に預けていてもほとんど増えないことは皆さんご存知だと思います。

でもそれは日本が異常なだけで、世界を見回すと金利の高い国はたくさんあります。

例えばこの記事を書いている2019年6月現在、アメリカの政策金利(国が銀行に貸し付けるときの金利)は年2.5%。高金利で知られる南アフリカは6.75%、トルコにいたってはなんと24.0%もあります。

もった
もった

今の日本では考えられない金利だね。

こつめ
こつめ

海外の人はうらやましいねー

FXや外貨預金ではこういった国の通貨を買うことで、日数に応じてその国の金利分のお金をもらうことができます。正確には『買った通貨の金利』-『売った通貨の金利』を受け取ることができ、このとき受け取ることのできるお金をスワップポイントと呼びます。

このスワップポイントを狙った投資方法が『スワップ投資法』と呼ばれていて、FXではとてもメジャーな投資方法です。

もった
もった

今回ご紹介する『ユーロズロチ・スワップさや取り投資法』も、このスワップ投資法のひとつです。

こつめ
こつめ

海外の通貨を買って金利をもらうんだね。
普通のスワップ投資とどう違うの?

為替変動リスクを抑える『さや取り』

スワップ投資法はコツコツと『スワップポイント』を積み重ねていく手堅い投資方法ですが、全くリスクがないわけではありません。

それは『為替変動リスク』です。

例えば、1ドル100円の時にアメリカドルを100万円分(1万ドル)買ったとします。

ドルは現在年利2.5%なので、一年間で2万5000円のスワップポイントを受け取ることができます。

しかし、為替相場は常に変動します。仮に一年後にドル円が90円(買った時よりも10円の円高ドル安)になっていた場合、為替損益はマイナス10万円です。

つまり、25,000円(もらえるスワップポイント)ー100,000円(為替損益によるマイナス)=ー75,000円となり、スワップポイントでは埋めきれない損失となってしまいます。

こつめ
こつめ

こつこつスワップを貯めていても、相場の動きをカバーしきれないんだね。

もった
もった

逆に円安ドル高になれば大きな利益になるんだけどね。
スワップ投資には為替変動リスクがあることは理解しておこう。

さや取りとはこの『為替変動リスク』を抑えるために、同じような値動きをする2つの銘柄(FXだと2種類の通貨)の買いと売りを組み合わせる方法です。

さや取りトレードはFXだけでなく株や商品先物など、昔から様々な相場で使われてきた手法です。

なかなか奥深い方法なのでここでは詳しい説明は避けますが、上に書いたように同じような値動きをする2つの銘柄の買いと売りを組み合わせることで、為替変動リスクを抑える方法と覚えておいてください。

ユーロとズロチの関係

もった
もった

次はユーロとズロチの関係について解説していきます!

ズロチはポーランドの通貨で、略語はPLN。

ポーランドは東欧の国の一つでドイツの隣国。EUとの結びつきが非常に強いことから、それぞれの通貨ズロチとユーロも相関が非常に強くなっています。

こちらがユーロ/円とズロチ/円の2010年からのチャートを重ねたものです。(青線がユーロ円、赤線がズロチ円)

こつめ
こつめ

きれいに同じ値動きをしているね!

もった
もった

ユーロ円は130円くらい、ズロチ円は30円くらいだから、ユーロはズロチ円の4倍くらいの値段だね。

このように、同じような値動きをするこの2つの通貨ですが、先ほど紹介した『スワップポイント』に影響する政策金利は同じではありません。

2019年6月現在、ユーロは日本と同様に政策金利は0%なのですが、ポーランドは1.5%あります。

つまり、ポーランドのズロチを買ってその代わりにユーロを売ることで、為替変動リスクを抑えながらポーランドズロチのスワップポイントを受け取ることができる、というわけです。

ちなみに、過去のユーロとポーランドの政策金利の推移は下のグラフのようになっています。

こつめ
こつめ

金利も同じような動き方をしているんだね!

もった
もった

この2つの通貨の関係性が深い証拠でもあるよね。
もう一つ、ユーロとズロチの金利差のグラフを下に示します。

このように、常にズロチのほうがユーロよりも金利は高いことがわかります。
2015年以降は安定して1.5%の金利差を保っていますね。

ただ、2007年ころにほとんど金利差がなくなった時期もあります。
こうなるとこの『ユーロズロチさや取り投資法』は機能しなくなってしまいますので、金利差については注意していく必要があります。

もった
もった

このユーロとズロチの金利差を狙うのが『ユーロズロチ・スワップさや取り投資です!

ローリスクの秘密 まとめ

ユーロズロチさや取り投資法』がローリスクで運用できる秘密をまとめます。

POINT

FXでは金利差を利用したスワップポイントを受け取ることができる。

さや取りトレードは為替変動によるリスクを抑えることができる

ユーロとズロチはほぼ同じような動きをする

ユーロは低金利(年利0%)、ズロチは高金利(年利1.5%)。
過去、常にズロチのほうが金利は高い。

おすすめ運用設定

もった
もった

ここからはおすすめの運用設定について紹介していきます!

CHECK

おすすめの設定
 ズロチ円 買い  4万3,000通貨
 ユーロ円 売り  1万通貨
 証拠金      25万円

これを1セットとして、運用額(証拠金額)に合わせて増減すればOKです!

例えば運用金額が100万円ならばそれぞれの取引量を4倍して、ズロチ円の買いを17万2,000通貨、ユーロ円の売りを4万通貨になります。

4.3万ズロチ円買い、1万ユーロ円売りの理由

まずはこちらのチャートをご覧ください。

これは2000年~2018年の、ユーロ・ズロチのチャートです。

先ほど、ユーロはズロチの約4倍と述べましたが、過去の平均を取るとユーロはズロチの4.2~4.3倍くらいになります。

4.2でも4.3でもどちらでもよいのですが、ズロチ円を買うほうがスワップポイントがたくさんもらえるので、1ユーロ円に対して4.3ズロチ円をおすすめします。

証拠金25万円の理由

まずはズロチ円4万3,000通貨とユーロ円1万通貨を取引するために必要な証拠金を計算します。

■必要証拠金
 ズロチ円:12,000円(1ズロチ30円の場合)
 ユーロ円:52,000円(1ユーロ130円の場合)

■4.3万ズロチ円と1万ユーロ円の取引に必要な証拠金
 ズロチ円:4.3万通貨×12,000円 = 51,600円
 ユーロ円:1万通貨×52,000円 = 52,000円

合計必要証拠金:51,600円+52,000円=103,600円

次に過去の値動きから、最も含み損が増えたときにどのくらいになるかを計算します。

ユーロズロチさや取り投資法』で含み損が発生するのは、ユーロが上昇しズロチが下落した場合です。つまりユーロ・ズロチの過去最高値のときに最も含み損を多く抱えることになります。

ユーロ・ズロチ 月足チャート

2000年以降のユーロズロチ相場で最もユーロ高になったのは2004年の4.95ズロチです。ちなみに、最もユーロ安になったのは2008年の3.19ズロチです。

2018年11月現在の価格ユーロ円129円とズロチ円29円で始めた場合、2004年当時の価格で抱える含み損を計算してみます。

■2004年2月 ユーロ・ズロチが4.95のときの含み損
 ユーロ円:約137円
(129円-137円)× 10,000通貨 = 80,000円
 ズロチ円:約27円
(27円ー29円)× 43,000通貨 = ー86,000円

 合計(最大含み損) : ー166,000円

つまりこの日を耐えるためには、

必要証拠金:103,600円 + 含み損:166,000円 = 269,600円

が必要ということになります。

ただ、もったが推奨するFXプライム by GMOでは証拠金80%で強制ロスカットとなるため、実際には

 103,600円 × 80% + 166,000円 = 248,880円

が必要になります。

こつめ
こつめ

計算が長いけど。。。
つまり、25万円あれば過去最悪のケースでも大丈夫だったってわけね。

もった
もった

そういうこと。

もっと少額から始めたい人は

ちなみに、初期投資金額は25万円をおすすめしていますが、おすすめ口座のFXプライム by GMO では1,000通貨単位からの取引が可能なので、実は10分の1の25,000円からでも始めることができます

この場合は、『ズロチ円を4,000通貨買い』『ユーロ円を1,000通貨売り』になります。

すこしユーロとズロチの割合がずれているので運用資金を増やしながら1ユーロに4.3ズロチの割合に調整していく必要がありますが、少額から始めることができるのはうれしいですね。

もった
もった

私も運用に回せる資金ができたら、少しずつ追加してます!

こつめ
こつめ

積立投資もできるね!

おすすめの証券会社は?

ユーロズロチさや取り投資法』を始めるためには、ユーロ円とズロチ円が取引できなければ始まりません。

ユーロ円は超メジャー通貨なので問題ないのですが、ズロチ円はかなりのマイナー通貨で、2018年11月現在、次の5つのFX会社でしか取り扱いがありません。

PICKUP

ズロチ円取扱業者と買いスワップ(2018.11)
〇 FXプライム by GMO : 15円
〇 くりっく365       : 12円
〇 ヒロセ通商       : 0円
〇 サクソバンク証券    : 7.2円
〇 IG証券         : 13円

こつめ
こつめ

証券会社によって結構ちがうんだね

もった
もった

どうせならたくさんスワップがもらえるほうがいいよね。

ズロチ円の買いスワップポイントで利益を出す投資方法なので、当然ズロチ円のスワップポイントが最も重要です。

この中では、FXプライム by GMOくりっく365、IG証券の3つが候補となります。

しかし、くりっく365は最低の取引通貨単位が1万通貨単位なので候補から外れ、FXプライム by GMOとIG証券の2つが残ります。

次に、ユーロ円の売りスワップを比べてみます。

PICKUP

ユーロ円取扱業者と売りスワップ(2018.11)
〇 FXプライム by GMO : 3円
〇 IG証券         : -0.1円

こつめ
こつめ

FXプライム by GMOは売りでもスワップがもらえるんだね。

もった
もった

というわけで、おすすめは FXプライム by GMO で決まり!
『ユーロズロチ・スワップさや取り』をするなら FXプライム by GMO 一択です!

FXプライムbyGMO

まとめと運用方法

POINT

ローリスクで年利約10%の運用が可能

必要資金は25万円。ズロチ円を4.3万通貨買い・ユーロ円を1万通貨売るだけで、1日あたり67円、年間約24,000円のスワップポイント。

おすすめFX会社はFXプライム by GMO

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最後まで読んでいただいてありがとうございました。
もったでした。

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