WealthNavi(ウェルスナビ)の運用実績をブログで公開【運用20ヶ月目(2019年8月31日)】

運用成績
もった
もった

こんにちは!もった@motta_1977) です。
2018年1月から運用しているWealthNavi(ウェルスナビ)の運用成績を報告します!

こつめ
こつめ

こつめだよ。
今回は8/31までの運用成績です。

この記事ではロボアドバイザーによる全自動資産運用システム『WealthNavi(ウェルスナビ)』の運用成績を報告します。

2018年1月から運用をはじめて、今月は20カ月目の報告になります。

もった
もった

全自動のほったらかし資産運用。
WealthNaviが勝手にやってくれたことを毎月報告していきます。

「WeakthNaviってどんなサービスなの?」という方はこちらの記事で詳しく紹介してます。
WealthNaviの魅力や運用を始めるために知っておきたいことが満載の記事になっています!

【ウェルスナビ 】 20ヶ月目の資産状況

運用20ヶ月目(8月31日)時点での資産状況です。
リスク許容度は4で運用しています。

運用開始時期2018年1月
運用資金500,000円
積み立て金額20,000円/月
評価額(円)499,590円
ポジション損益(円)-410円

8月31日時点でのポートフォリオ

 円建てドル建て
 金額損益金額損益
米国株(VTI)\172,766+\3,103$1,625.43+$85.07
日欧株(VEA)\134,614-\12,605$1,266.48-$69.54
新興国株(VWO)\43,632-\4,181$410.50-$20.99
米国債券(AGG)\73,900+\1,564$695.27+$39.28
金(GLD)\47,777+\5,667

$449.50

+$69.54
不動産(IYR)\25,256+\2,660$237.62+$32.34
現金\1,645 $15.47 
合計\499,590-\410$4,700.27+$152.14

投資額50万円に対して410円のマイナスと、ほぼトントンの成績に戻ってきました。

相変わらず、日欧株と新興国株のマイナスをそのほかでカバーしている感じですね。
いずれも10%近いマイナスとなっていて、アメリカ以外の国はあまり良い状況とは言えなさそうです。

プラスになっているもののなかでは、今月は金(GLD)の上昇が目立ちました。
『安全資産』と呼ばれる金が上昇しているのはちょっと不気味ですね。

また、ドル円相場も相変わらず円高ドル安で推移しているため、円建ての運用収支はマイナスですがドル建てはプラスとなっています。
ドル建てならば150ドル以上のプラスになので、為替相場の影響はかなり大きいですね。

もった
もった

円高だと円建ての評価額が下がっちゃうけど、その分お得に積み立てられるってことなので、将来のことを考えるとむしろ円高は歓迎ですね。

こつめ
こつめ

お得なときにしっかり積み立てておきたいね!

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【ウェルスナビ 】 これまでの推移

運用開始以来の資産状況の推移です。

ウェルスナビ 資産推移

ウェルスナビ 利益率の推移

運用成績はプラスとマイナスを行ったり来たり、といった状況です。

昨年末、各国の株が大きく値下がりしたときには8.6%程度のマイナスを記録しています。
運用成績がマイナスの時には割安で買うことができるともいえるので、目先のプラス・マイナスに右往左往しないで淡々と積み立てていくのが正解ですね。

もった
もった

ウェルスナビは長期投資。
目の前の値動きに惑わされないことが大事です!
値下がりしたら、「安く買えてラッキー」くらいに思っていたほうがきっとうまくいきますよ!

【ウェルスナビ 】 今月の取引

こちらは8月に行われた取引です。

今月の分配金は米国債券(AGG)のみでした。
米国債券は毎月米国株式・日欧株式・新興国株式・不動産は3・6・9・12月に配当を受け取ることができます。

こつめ
こつめ

今月の購入は米国株・日欧株・新興国株の3つだけだったんだね。

もった
もった

安くなっている銘柄を買って、しっかりバランスをとってくれているね。
今はあまり調子が良くないけど、安い時にコツコツと積み立てていけば、いつか花開くと信じてます!!

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もった
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最後まで読んでいただいてありがとうございます。
もった@motta_1977) でした。

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