ウェルスナビの運用実績 2019/4/22~4/27

運用成績
こつめ
こつめ

こつめだよ!

運用初心者の僕が2018年の1月からはじめた、ウェルスナビの運用実績を報告していくよ!

もった
もった

こんにちは。もったです。

今回は4月27日時点での運用状況だね。

こつめ
こつめ

今年に入ってからずっと好調のウェルスナビ

今週の結果はどうかな?

 

 

もった
もった

先週からほとんど変わらずって感じだね。

こつめ
こつめ

先週に引き続きひと休みかな。

じゃ、運用状況を紹介していくね。

 

 

こつめ
こつめ

運用初心者のこつめでも簡単に始められるウェルスナビは、ロボットに完全おまかせの資産運用

全自動でだれでも世界中のいろんな商品に分散投資をしてくれます。

一度設定すれば、あとは何年もほったらかし。サイコーだね!!

もった
もった

めんどうなのが嫌いなこつめにはぴったりのサービスだね。

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ウェルスナビの運用実績を公開!

現在の資産状況

こつめ
こつめ

今の運用状況はこんな感じ。

こつめ
こつめ

今週も、日欧株以外はすべてプラス。

このあたりはいつもどおりって感じだね。

もった
もった

どれも先週と似たような成績だね。

今週はほとんど動きがなかったのかな。

こつめ
こつめ

そうみたいだねー

相場が落ち着いてきているってことなのかな。

もった
もった

昨年の後半から今年の1月くらいまでは動きが激しかったから、それを思うと落ち着いてみていられるね。

 

 

これまでの運用推移

※こちらのグラフは月に一回、月末に更新します!

こつめ
こつめ

これまでの運用収支利益率を計算してみたよ

もった
もった

先月末からはちょっと下がったけど、ほぼ横ばいだね。

こつめ
こつめ

今月は結局、あまり大きな動きはなかったみたいだね。

でも一時は利益率がマイナス10%近くになってたことを思うと、だいぶいい感じになってきているね。

 

もった
もった

選んだリスク許容度によっても違うけど、やっぱり株式の割合が多いとそれなりに変動するよね。

でも、安いときにうまく買うことが出来れば、値動きがあるってのはメリットにもなるよね。

こつめ
こつめ

昨年後半はずっとマイナスだったからねー。

そのときに買っていた分が、今の利益になっているんだね。

もった
もった

そうだね!

コツコツと積立てをしてきた成果だね!

 

 

今月の取引

こつめ
こつめ

今月、ウェルスナビが勝手にやってくれた取引だよ。

4月は年2回のリバランスがあったよ!

 

もった
もった

米国株新興国株を売って、日欧株・米国債券・金・不動産を買い増ししているね。

こつめ
こつめ

なかでも米国債券を多めに買っているみたいだよ。

少しリスクを抑えるようにバランスをとっているのかな?

もった
もった

そうみたいだね。

最近米国株を中心に株式相場が好調だったから、少しリスク高めの運用になっていたんだろうね。

こつめ
こつめ

なるほど。

いずれにせよ自分じゃ絶対にやらないだろうから、勝手にやってくれるのはありがたい限りだよ。

 

 

 

 

こつめ
こつめ

今週、4月分の積み立て入金と購入があったよ。

よく見ると、米国株・米国債券・金・不動産の4つしか買っていなくて、日欧株新興国株の2つは追加購入をしていないみたいなんだけど。

もった
もった

ほんとだね。

どうやら調べたところ、今年の4月から運用割合の見直しがあったらしいよ。

それを調整するためにこういう感じの買い方になったんじゃないかな?

こつめ
こつめ

へー。

どんな風に変わったの?

もった
もった

こつめが運用しているリスク許容度4の場合、日欧株・新興国株の割合を減らして、米国債券の割合が増えているね。

リスク許容度によって、内容は少しずつ違っているみたい。

こつめ
こつめ

そうなんだー。

全然知らなかった。

そんな細かい調整もやってくれているんだ!

もった
もった

世界情勢に合わせて見直しをしてくれたんだろうね。

こつめ
こつめ

何も知らなくても立派な資産運用ができるって素晴らしい。

まさに運用初心者の僕のための運用方法って感じ。

 

 

 

ウェルスナビの運用設定

もった
もった

ウェルスナビってたしか5段階の運用設定があるんだよね?

こつめはどういう設定にしているの?

こつめ
こつめ

今は毎月2万円ずつ積み立てて、リスク許容度4で運用しているよ。

ちょっとリスク高めの設定だね。

もった
もった

そうなんだ。

結構攻めてるね。

こつめ
こつめ

うん。

でも、ウェルスナビは簡単な6つのアンケートに答えるだけで自分に合った設定を教えてくれるから、あんまり不安ではなかったかなー

もった
もった

なるほど。それはらくちんだね。

おすすめがリスク許容度4だったんだね。

こつめ
こつめ

実は僕へのおすすめはリスク許容度3だったんだよね。

でもこの記事を読んでもうちょっとリスク許容度を上げようと思って、2018年の9月からリスク許容度4に変更したんだよ。

 

\こつめのおすすめ記事/

【ウェルスナビ】積み立て金額とリスク許容度の関係について考えてみた
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